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Criptomonedas: tipos de estafas y cómo evitarlas

"Argentina ocupa el puesto número 13 en el ranking mundial de países que más utilizan criptomonedas", afirma el funcionario judicial autor de esta nota.

5 de marzo de 2023

Por Lucas Moyano (*)

En los últimos tiempos hemos sido testigos del incremento de las criptomonedas. Sus valores prometen grandes ganancias de dinero para los inversores -siempre y cuando los precios de las monedas no se desplomen- y este motivo los lleva a emplear sus ahorros en ellas.

Es importante saber que una criptomoneda es un activo digital (no tangible) y descentralizado (no respaldado por gobiernos, bancos u otras instituciones) que emplea un cifrado criptográfico para garantizar su titularidad y asegurar la integridad de las transacciones. También, para controlar la creación de unidades adicionales.

Argentina ocupa el puesto número 13 en el ranking mundial de países que más utilizan criptomonedas, según una encuesta realizada por la empresa Chainalysis y cuyos resultados publicó en su tercer informe -titulado "Índice de Adopción Global de Criptomonedas"-, lo que demuestra la dedicación de los argentinos a esta variante de inversión. Una oportunidad que también abre la puerta a los estafadores, que siempre están buscando nuevas formas de robar dinero.

Las características propias de los criptoactivos, sumado a su falta de regulación, el interés mediático, su rápida subida en los precios y las falsas noticias en redes sociales contribuyen a un aumento de las estafas.

A quienes les interesen las criptomonedas es importante que conozcan los principales riesgos de fraude para que puedan adoptar las debidas precauciones.

Las estafas más comunes

El Phishing/implantación es una de las formas más populares de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza.

Las estafas de extorsión y chantaje implican que sus autores manden correos electrónicos en los que informan que tienen un registro de sitios web para adultos visitados por el usuario y los amenazan con exponerlos, a menos que compartan claves privadas o les envíen criptomonedas.

La estafa tipo Ponzi es una estafa de inversión en la que se engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un "plan para hacerse rico rápidamente" que -en realidad- no hace más que llenar el bolsillo del estafador. Es una forma de estafa piramidal que atrae a los inversores y paga utilidades a los inversores primigenios con fondos de inversores más recientes.

Las estrategias de "Inflar y Vender" ("Pump and Dump") son maniobras a través de las cuales los estafadores animan a los inversores a comprar acciones de empresas de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima con acciones sin valor.

Otra clase de estafa con criptomonedas va de la mano con los llamados "respaldos de celebridades", a través de la cual los autores de estas maniobras delictivas contratan personas famosas para animar a sus seguidores a invertir en planes falsos como los anteriores.

Además, los estafadores utilizan falsos sitios o aplicaciones de intercambio de criptomonedas y versiones falsas de billeteras de criptomonedas para engañar a víctimas desprevenidas.

Estos sitios web falsos suelen tener nombres de dominio similares a los que intentan copiar, pero con alguna pequeña diferencia.

En el caso de las aplicaciones, si se instalan podría robar datos personales y financieros de los usuarios o implantar "malware" (un programa malicioso) en sus dispositivos. Y otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar los inicios de sesión de sus carteras de criptomonedas.

Las estafas de regalos, en tanto, suceden cuando los ciberdelincuentes prometen igualar o multiplicar las criptomonedas que se les envían a los damnificados a través de un mensaje por una red social y desde un perfil en apariencia válido. Eso genera una sensación de legitimidad y, con el gancho de ganar dinero rápidamente, también una sensación de urgencia.

Finalmente, las llamadas Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) fraudulentas son otra modalidad de estafa con las criptomonedas para que las empresas emergentes de este tipo de inversiones recauden dinero de los futuros usuarios. En general, a los clientes se les promete un descuento en las criptomonedas nuevas a cambio de que envíen criptomonedas activas,

Cómo evitarlas

La mejor arma de prevención para evitar una estafa con criptomonedas es que el usuario sea muy precavido con la información que consume y que, de esa manera, investigue su procedencia, al igual que averigüe quién maneja la criptomoneda y cómo opera.

Hay que utilizar el sentido común para evitar este tipo de ciberdelitos. Y también tomarse tiempo para destinar el dinero a este tipo de inversión, ya que los estafadores emplean estrategias para presionar y hacer que el usuario invierta rápido su plata.

Es de extrema importancia no facilitar nunca datos personales a una entidad que se ponga en contacto con un usuario sin haberlo solicitado. Ya sea a través de un correo electrónico, un mensaje de texto o por redes sociales.

Un negocio, si es muy bueno para ser verdad, termina siendo peligroso o arriesgado para invertir, por lo que hay que analizar con sumo cuidado los esquemas de inversión ofrecidos y tener los ojos bien abiertos.

Hay que activar la autenticación de dos factores para cualquier cuenta de criptomoneda que se posea y descartar cualquier oportunidad de inversión que requiera un pago por adelantado.

Las aplicaciones de descarga sólo tienen que ser de plataformas oficiales y se aconseja instalar un "antimalware" de un proveedor de confianza. Tanto en computadoras como en dispositivos móviles.

Hay que ser cauto también con los anuncios en las redes sociales y manejarse con escepticismo cuando se vean oportunidades de inversión en criptomonedas promocionadas por ese tipo de medios.

(*) Fiscal titular de la UFI 22 de Azul y subrogante de la UFI 19 de Olavarría. Especialista en ciberdelitos, miembro de la Asociación Argentina de Lucha contra el Cibercrimen y de CAPA 8.

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